Kapitaal ophalen voor een start-up of bedrijf in elke fase van ontwikkeling zou niet alleen een vervelende noodzaak moeten zijn om te overleven en te groeien. In een moderne en efficiëntere visie gaat het bij het aantrekken van kapitaal niet alleen om het aantrekken van kapitaal, het maakt deel uit van een gestructureerde marketing- en verkoopstrategie.
Het is niet genoeg om een startup te hebben met een geweldig idee of gewoon gezond te bootstrappen om het ver te schoppen. Niemand geeft geld weg en op een gegeven moment moet je het gaan halen. In de traditionele opvatting van het ondernemersleven is de zoektocht naar financiering een afgebakende activiteit die losstaat van de rest van de activiteiten van het bedrijf, waarbij verwezen wordt naar de gebruikelijke twee of drie partijen (banken, investeringsfondsen, enz.).
Het is een modus operandi die misschien wel werkt, maar die niet zorgt voor efficiëntie of concurrentievermogen. De strategie die efficiëntie en concurrentievermogen maximaliseert is het systematisch aantrekken van kapitaal, als een bedrijfsmiddel dat alle mogelijkheden van alternatieve financieringsinstrumenten benut.
Systematisch kapitaal aantrekken als marketingactie
De belangrijkste misvatting die het aantrekken van kapitaal via crowdfunding degradeert tot een geïsoleerde en incidentele ervaring, is om het te beschouwen als een financiële operatie. Zoals we al hebben uitgelegd in andere artikelen, crowdfunding is in plaats daarvan een marketingoperatie.
Maar het doel van marketing is verkopen, zou je kunnen stellen, terwijl het doel van crowdfunding is om geld in te zamelen.
Dit is waar het hart van de efficiëntie van crowdfunding wordt onthuld: terwijl u kapitaal inzamelt, verkoopt u ook uw product of dienst.
Een crowdfundingcampagne wordt in feite ondersteund door een reeks marketing- en verkoopactiviteiten die het mogelijk maken om potentiële investeerders, potentiële nieuwe klanten en oude klanten die verder moeten worden behouden te bereiken: alles in één klap.
Door marketingstrategieën toe te passen op alternatieve financieringsmethoden kan men marketinghefbomen benutten die anders zijn dan de gebruikelijke, innovatief en gebaseerd op invalshoeken die normaal niet beschikbaar zijn. En vooral, die over het algemeen niet toegankelijk zijn voor concurrenten. Het resultaat is het verwerven van concurrentievoordeel, financiering, klanten, toegang tot anders onmogelijke doelen.
Om dit te bereiken moet het aantrekken van kapitaal structureel worden: er moet een toegewijd en doorlopend marketing- en verkoopproces worden opgezet dat in staat is om de groei van het bedrijf te stimuleren en tegelijkertijd de verkoopprestaties geleidelijk te verbeteren.
Er zijn specifieke vaardigheden en personeelstrainingen nodig. Niet alleen over één type crowdfunding, maar over alle wat wij noemen 'de8 pijlers van kapitaalwerving', omdat de meest effectieve manier om op de lange termijn kapitaal te werven bestaat uit het mixen van de verschillende beschikbare alternatieve financieringsinstrumenten, afhankelijk van de behoefte.
1. Aandelencrowdfunding
equity crowdfunding is waarschijnlijk de bekendste vorm van alternatieve financiering. Het stelt bedrijven in staat om fondsen te werven door de verkoop van aandelen of aandelen aan een online publiek van investeerders.
Degenen die deelnemen aan equity crowdfunding campagnes worden dan partners in het bedrijf dat ze besluiten te financieren. Het financiële rendement op de investering zal voornamelijk komen van de winstuitkering, de verkoop van het bedrijf of de persoonlijke verkoop van aandelen.
2. Crowdfunding voor leningen
Een lending crowdfunding campagne is verwant aan een lening: het aanbiedende bedrijf leent geld van investeerders en zal dit moeten terugbetalen met rente volgens vooraf bepaalde tarieven en tijden.
Het voordeel voor het bedrijf is de mogelijkheid om snel aan liquiditeit te komen: een crowdfunding campagne heeft meestal een korte looptijd en veel minder administratieve rompslomp dan het aanvragen van een lening bij een bank.
We hebben hier dieper ingegaan op de belangrijkste verschillen tussen lenen en eigen vermogen, om de verschillende behoeften te begrijpen waarin de twee manieren om kapitaal aan te trekken voorzien.
3. Crowdfunding voor onroerend goed
Vastgoed crowdfunding is eigenlijk geen op zichzelf staande tool voor het aantrekken van kapitaal, maar de specifieke toepassing van equity en lending crowdfunding op de vastgoedsector. Het gebruik van online crowdfunding voor de vastgoedsector heeft zulke opmerkelijke marktresultaten opgeleverd dat het een eigen label, speciale platforms en studies en gerichte marketingstrategieën verdient.
Vastgoedactiviteiten hebben namelijk een aantal specifieke kenmerken waardoor ze bijzonder gevoelig zijn voor de voordelen van collectieve financiering: om ze allemaal te ontdekken, verwijzen we naar het dedicated artikel.
4. Beloning crowdfunding
Bij reward crowdfunding worden financiële middelen verzameld voor de ontwikkeling van een project, waarvoor supporters een beloning krijgen. Meestal bestaat het project uit de creatie van een nieuw product en de beloning is het product zelf, dat supporters ontvangen voordat het op de markt komt, of tegen gunstige voorwaarden, of zelfs in een exclusieve en beperkte versie.
Het concept van 'beloning' is eigenlijk ook fundamenteel voor andere vormen van crowdfunding: de exclusieve en beperkte beloning is altijd een hefboom die moet worden gebruikt in de zoektocht naar investeerders.
Wilt u het onderwerp waarover u leest direct bespreken met onze crowdfundingexperts?
Turbo Crowd kan u alle kneepjes van het crowdfundingvak leren, u laten zien welke mogelijkheden er voor u zijn om kapitaal op te halen en u praktische ondersteuning bieden bij het opzetten van een succesvolle crowdfundingcampagne.
5. Participatieve financiële instrumenten
Het grote nieuws van de EU crowdfundingverordening, is eigenlijk een financieringsmodaliteit die jaren geleden is ontstaan in de VS en is gebaseerd op de S.A.F.E Agreement (Simple Agreement for Future Equity), ontwikkeld door de start-up accelerator YCombinator.
Een SAFE is een beleggingscontract waarmee een partij (veilige houder) investeert in een bedrijf in ruil voor een participatief financieel instrument, dat hem het recht geeft om dat instrument tegen een gunstige prijs om te zetten in aandelen (eigen vermogen), wanneer zich een liquiditeitsevenement voordoet, bijv. kapitaalverhoging, beursgang, industriële overname.
Het is een zeer effectieve manier om investeringen aan te moedigen in het beginstadium van de activiteiten van een bedrijf, wanneer er nog geen kans is om een betrouwbare inschatting te maken van de waarde van de aandelen. We spraken erover met een expert hier.
De EU Crowdfunding Verordening zal het mogelijk maken om participatieve financiële instrumenten te plaatsen via crowdfunding campagnes, terwijl dit tot nu toe alleen mogelijk was via onderhandse onderhandelingen, met hogere kosten en lasten.
6. Crowdfunding lijst
De Crowdfunding listing is de route waarlangs Italiaanse MKB-bedrijven die op zoek zijn naar kapitaal en investeerders Euronext, Europa's toonaangevende effectenbeurs, kunnen betreden, door de dure IPO te vervangen door een equity crowdfunding campagne: het is de realisatie van de beursnotering op een eenvoudigere, snellere en goedkopere manier.
7. Initiële gedecentraliseerde beursaanbieding - IDO
Niet alleen traditionele crowdfunding: nieuwe manieren om kapitaal op te halen van een menigte waarbij coins en tokens, d.w.z. virtuele activa, worden uitgewisseld, zijn ook in opkomst.
De IDO is de uitgifte van utility tokens op een gedecentraliseerd uitwisselingsplatform om fondsen te werven voor een project of bedrijf. Het belangrijkste verschil met de eerder genoemde soorten inzameling ligt in het feit dat IDO's een gedecentraliseerde investeringsgemeenschap in staat stellen om direct betrokken te zijn bij een project, zonder tussenpersonen. Dit elimineert de wisselkosten die platforms vragen en biedt meer controle over de fondsen.
8. Aanbieden van Security Token
Het doel van dit type verzameling is de tokenisatie van materiële en immateriële activa van een bedrijf, waardoor de koper legaal eigenaar kan worden van een activum, verworven door middel van munten of fiatvaluta (euro, dollar, enz.).
Met andere woorden, een STO is een contract met betrekking tot een investering die de wettelijke eigendom vertegenwoordigt van een fysiek of digitaal actief, dat is geverifieerd op de blockchain.
Zowel het bedrijf dat security tokens plaatst via blockchain als degenen die willen investeren door ze te kopen, moeten bewijzen dat ze voldoen aan de noodzakelijke vereisten en in lijn zijn met de Security Exchange Commission (SEC): nauwkeurige en strikte regelgeving maakt dit type inschrijving zeer veilig voor beide partijen.
Sommige van deze manieren om kapitaal aan te trekken zijn al lange tijd alternatief maar wijdverspreid, andere beginnen zich nu pas te vestigen, daarom is het nu tijd om te begrijpen hoe je ze moet beheersen: het opnemen van de 8 pijlers van het aantrekken van kapitaal onder je bedrijfsmiddelen stelt je in staat om zaken te laten groeien met multipliers die concurrenten waarschijnlijk nog niet gebruiken.
Om alle updates over nieuws uit de wereld van het aantrekken van kapitaal te ontvangen, kunt u zich abonneren op Turbo Crowd Facebook-groephet eerste crowdfundingmarketingbureau in Italië: we promoten informatie, delen ervaringen, praten met professionals uit verschillende sectoren, verbinden realiteiten met gemeenschappelijke doelen.
Heb je ondersteuning nodig bij het voorbereiden van een succesvolle crowdfundingcampagne en het zoeken naar potentiële investeerders voor je project?
Turbo Crowd kan je tijdens het hele proces begeleiden, van de organisatie van de pre-crowd tot de afsluiting van de inzameling, en effectieve en innovatieve marketingstrategieën ontwikkelen om je campagne op de best mogelijke manier te promoten.
