Equity crowdfunding: voorbeelden

Equity crowdfunding is een manier om kapitaal op te halen door aandelen in een bedrijf te verkopen aan online investeerders, die zo nieuwe aandeelhouders worden.

De echte sleutel tot equity crowdfunding is dat potentiële investeerders vooral te vinden zijn in de klanten of potentiële klanten van het bedrijf zelf en te bereiken zijn via marketing.

In dit artikel verkennen we enkele van de meest succesvolle equity crowdfunding campagnes: voorbeelden uit zowel de Italiaanse als internationale arena. Aan de hand van deze voorbeelden zullen we benadrukken hoe de gekozen winnende strategieën en de bepalende factoren die tot hun succes leidden, gebaseerd waren op de sleutels die we zojuist hebben geschetst.

Wanneer equity crowdfunding doen?

Zoals we al aangaven in het artikel over de vergelijking tussen eigen vermogen en lenen, is equity crowdfunding een bijzonder geschikte manier om kapitaal op te halen voor start-ups.

Waarom? Laten we de redenen vanuit twee oogpunten bekijken.

Het standpunt van investeerders:

• Voor potentiële investeerders is deelname aan de equity crowdfunding van een start-up een gouden kans om te investeren in een bedrijf met een hoog groeipotentieel op het beste moment, d.w.z. wanneer de waardering van het bedrijf nog laag is en de kosten om aandelen te kopen dus laag zijn en de toekomstige winstmarges hoog - ook al is er geen garantie voor dergelijke winsten.
• Vanaf het begin deel uitmaken van een project is iets exclusiefs en dit gevoel kan een krachtige hefboom zijn, vooral in het geval van zeer innovatieve of revolutionaire bedrijven.

Het zakelijke oogpunt:

• Voor een startende onderneming zijn er maar weinig financieringsbronnen beschikbaar en equity crowdfunding is toegankelijker dan traditionele financieringsbronnen.
• Er zijn geen lastige verplichtingen tegenover beleggers.
• Je hebt geen statistieken en historische prestaties nodig om je kredietwaardigheid te bewijzen.
• Via een online equity crowdfunding campagne krijgt men toegang tot een netwerk van contacten die nuttig kunnen zijn voor de consolidatie en groei van het bedrijf.
• De bedrijfsstructuur van een start-up kan eenvoudiger en flexibeler zijn dan die van een volwassen bedrijf.
• Equity crowdfunding is een innovatieve operatie, die de bereidheid vereist om te innoveren en nieuwe vaardigheden en perspectieven te verwerven, die gemakkelijker te vinden zijn in een start-up.

Dit wil niet zeggen dat KMO's en grote bedrijven er geen voordeel uit kunnen halen, vooral voor meer specifieke doelen dan algemene groei, zoals we hebben uitgelegd in het al eerder genoemde artikel.

Waar en hoe?

De platforms waarop het mogelijk is om een equity crowdfunding campagne te lanceren zijn talrijk en dankzij de Europese ECSP-verordening niet langer beperkt tot de landsgrenzen: Europese bedrijven kunnen nu campagne voeren op elk platform dat behoort tot een EU-lidstaat. Voorbeelden in Italië zijn Mamacrowd, Opstart, CrowdfundMe. Voorbeelden in het buitenland zijn CrowdCube, Lemox, Fellow Funders.

Alle platforms werken onder de ECSP-regelgeving, maar elk platform kan specifieke regels hebben: u kunt meer te weten komen in het artikel over equity crowdfunding platforms.

Nu komen we bij de beste manier om te leren hoe equity crowdfunding te doen: voorbeelden van degenen die het hebben gemaakt, met hun sterke punten en toegepaste strategieën.

Groene aandelen crowdfunding

Milieuduurzaamheid en technologische innovatie voor de energietransitie zijn twee gebieden waarop equity crowdfunding zeer succesvol is als kapitaalwervings- en marketinginstrument.

OliviAmo

OliviAmo is een duurzaam landbouwproject van het bedrijf OlivOne, dat zich richt op het transformeren van braakliggend land in moderne, milieuvriendelijke olijfgaarden die de productiekosten verlagen en het gebruik van grond en water optimaliseren zonder afbreuk te doen aan de kwaliteit. De equity crowdfunding campagne op Opstart heeft €200.000 opgebracht voor de aanleg van de plantages. 

De communicatie van OliviAmo presenteerde potentiële investeerders een eenvoudige, concrete investering, gekoppeld aan de aarde en aan een alledaags product. De marketingcampagne leunde zwaar op empathie met de thema's Italiaanse uitmuntendheid, de ecologische duurzaamheid van het project en steun voor een economische sector die belangrijk is voor de Italiaanse economie, maar in moeilijkheden verkeert om zowel economische als milieuredenen. Andere belangrijke hefbomen waren de groeicijfers van de wereldmarkt voor olijfolie, de mogelijkheid om ook winst te genereren dankzij de duurzaamheidscredits die worden geproduceerd door de absorptie van CO2 uit olijfbomen, en het doel om te beginnen met het uitkeren van dividenden zodra de status van innovatieve startup is gepasseerd.

Het is ook heel belangrijk om te benadrukken dat OliviAmo al voor de start van de equity crowdfunding campagne begon met het creëren van een gemeenschap rond het project en het verzamelen van niet alleen interesse, maar ook financiële steun en gronddeals, om zichzelf te presenteren aan potentiële crowd investeerders met concrete panden.

Glas aan de Macht

Glass to Power is een in Milaan gevestigde startup die in samenwerking met de Universiteit van Milaan Bicocca de Luminescent Solar Concentrator (LSC)-technologie heeft ontwikkeld en gepatenteerd voor het maken van transparante fotovoltaïsche ramen die elektriciteit kunnen opwekken voor woningen door ze op een functionele manier te integreren in de architectuur van gebouwen. Met zijn equity crowdfunding campagne op CrowdFundMe heeft de start-up bijna 2,5 miljoen euro opgehaald en is vervolgens zijn weg naar een beursnotering begonnen via een aandelencampagne van het crowfunding listing type op Opstart.

De belangrijkste hefbomen voor investering waren het hoge niveau van technologische innovatie van het project, de autoriteit en het netwerk die de universitaire omgeving verleende, de positieve impact op de energietransitie en de aanwezigheid van een patent.

Opslag van groene energie

Een ander bedrijf dat profiteerde van een patent op zijn technologie en van de steun van een universiteit was Green Energy Storage, een voormalige innovatieve start-up die nu een gevestigd bedrijf is, dat samen met Harvard een organisch opslagsysteem voor hernieuwbare energie ontwikkelde op basis van een molecuul dat uit planten wordt gewonnen. Het project heeft meer dan EUR 2 miljoen opgehaald in twee equity crowdfunding campagnes op Mamacrowd en is van de grond gekomen door ook te profiteren van Europese en Italiaanse institutionele financiering: deze ervaring onderstreept hoe de beste langetermijnfinancieringsstrategie er een is die meerdere kapitaalbronnen integreert.

Aandelencrowdfunding voor onroerend goed: voorbeelden

Hoewel de favoriete alternatieve vorm van kapitaalwerving in de vastgoedsector zonder twijfel het lenen van crowdfunding is, is er geen gebrek aan voorbeelden van succesvolle eigen vermogen crowdfunding.

Gumpab

Gumpab srl is een startup die de milieu-impact van vastgoed wil verminderen door milieuvriendelijk te renoveren en de aan- en verkoopprocessen en het beheer zoveel mogelijk te digitaliseren. En dat niet alleen: de startup wil ook ambitieuze vastgoedinvesteerders en -eigenaren met elkaar in contact brengen. Na een crowdfundingcampagne voor leningen van ongeveer 2 miljoen euro had Gumpab eind 2023 meer dan 1,3 miljoen euro aan equity crowdfunding opgehaald op het Mybestinvest-portaal.

Gumpab maakte gebruik van de trend van groene woningen en twee verlangens die vooral wijdverspreid zijn onder de jongere generatie: investeren in onroerend goed zonder over een aanzienlijk inkomen te beschikken en de milieu-impact van hun acties verminderen en bijdragen aan het behoud van de planeet. In feite stonden milieuwaarden voorop in de communicatie van het bedrijf. Het belangrijkste aspect van de equity crowdfunding operatie van dit bedrijf ligt echter in het vermogen om gebruik te maken van de gemeenschap die al was gecreëerd door de vorige lending crowdfunding campagne om deze vroege investeerders te veranderen in loyale supporters die klaar staan om partners te worden.

Urbana Sociale Coöperatieve Vereniging

Urbana Società Cooperativa Sociale daarentegen is een sociale coöperatie uit Vicenza die geregistreerd staat als innovatieve kmo en die innovatieve en energiebesparende renovatieprojecten ontwerpt en erin investeert. Om het City Campus project te financieren, een universiteitscampus in Vicenza die verkregen werd door de herontwikkeling van twee bestaande gebouwen, voerde de coöperatie een equity crowdfunding campagne op het Ecomill portaal, waarbij €597.700 werd opgehaald met de deelname van 165 inschrijvers.

De campagne van Urbana profiteerde van de steun van Banca Etica, wat zeker een bemoedigend element was voor investeerders, maar het richtte zijn communicatie ook op de groene aspecten van het project en de toegevoegde waarde die het zal opleveren voor de lokale gemeenschap, de bevoorrechte gesprekspartner van het investeringsvoorstel. En dat niet alleen: het is altijd belangrijk om bij elke marketingoperatie de unieke elementen van het voorstel te benadrukken, en Urbana presenteerde zichzelf als de eerste coöperatie die de crowdfundingtool gebruikte, dus als een pionier die openstaat voor innovatie en als een mogelijk model voor andere soortgelijke onderwerpen.

Equity crowdfunding voor diensten

Equity crowdfunding kent ook tal van succesvolle voorbeelden op het gebied van bedrijven die geen producten of technologieën aanbieden, maar innovatieve diensten.

Twee bekende Italiaanse voorbeelden zijn Mister Bolletta en Winelivery.

De heer Bolletta

Mister Bolletta is een gratis app die de beste gas- en elektriciteitstarieven selecteert en inkoopgroepen creëert zodat gebruikers geld kunnen besparen op hun rekeningen, terwijl het ook doorlopend de marktvoorstellen in de gaten houdt. De dienst maakt ook gebruik van gemeenschappen voor hernieuwbare energie, die toegang bieden tot energie uit fotovoltaïsche centrales. Het project maakt deel uit van een energiemarkt die grote veranderingen ondergaat en consumenten vragen steeds meer om besparingen. De €350.000-plus equity crowdfunding campagne was gericht op het verkrijgen van zichtbaarheid en het creëren van een gemeenschap, gebruikmakend van actuele onderwerpen zoals de energiecrisis, energiekosten, energietransitie, maar ook de belofte van vereenvoudiging van een lastige activiteit.

Wijnlevering

Winelivery is de bekende thuisbezorgdienst voor alcohol, die na zijn lancering in Milaan in 2016 drie equity crowdfunding campagnes op CrowdFundMe, waarmee ongeveer 2 miljoen euro werd opgehaald voor wat sindsdien een duizelingwekkende groei is gebleken. Winelivery bedacht een knallende en aantrekkelijke communicatiecampagne en combineerde een kwaliteitsimago als 'wijnwinkel aan huis' met een vriendelijk gezicht als dienst voor iedereen, van kenners tot vrienden voor een huisfeestje. Bovendien is de service onderdeel geworden van de golf van thuisaanbiedingen.

Maar Winelivery heeft nog een andere bijzonderheid: na zijn ervaringen met equity crowdfunding heeft het besloten om verder kapitaal op te halen via een SAFE, een financieringsinstrument van Amerikaanse oorsprong dat in Italië wordt gereguleerd door de wet op Strumenti Finanziari Partecipativi.

Fintech equity crowdfunding: voorbeelden

De technologiesector is een andere sector waarin equity crowdfunding zeer succesvol is. Laten we eens kijken naar drie voorbeelden uit een specifieke subcategorie van deze bloeiende sector: de fintech-wereld van op technologie gebaseerde financiële diensten.

Revolut

Revolut is de in het Verenigd Koninkrijk geboren financiële app die digitale bankoplossingen biedt via uiterst gebruiksvriendelijke software, met zeer lage kosten en innovatieve diensten die al snel een zeer groot aantal gebruikers aantrokken. Revolut nam zijn toevlucht tot equity crowdfunding toen het al op het punt stond om een unicorn te worden, lanceerde een campagne op Seedrs en betrok zijn eigen klanten erbij: het resultaat was meer dan 40.000 blijken van belangstelling van Revolut-gebruikers, wat zich zou hebben vertaald in 22 miljoen euro aan incasso als de wet het had toegestaan. Naast de feitelijke 5,3 miljoen, haalde Revolut een nieuwe golf klanten binnen en verhoogde het de loyaliteit van oude klanten.

Qonto

Qonto is een andere fintech eenhoorndeze keer uit Frankrijk, die oplossingen biedt voor financieel beheer voor kleine en middelgrote ondernemingen en professionals. In dit geval gaat het om een B2B-relatie, maar de dynamiek was dezelfde als bij Revolut: Qonto besloot om het aantal klanten te vergroten. betrokkenheid van hun klanten bij het bedrijfdoor een equity crowdfunding campagne te openen op Crowdcube met dit specifieke doel. De inzameling bereikte 5 miljoen euro in slechts een paar uur.

Monzo Bank

Monzo Bank, tot slot, is een ander voorbeeld van een fintech unicorn uit het Verenigd Koninkrijk, die gedeeltelijk verschilt van de vorige twee omdat het al in de opstartfase begon met equity crowdfunding. Als een van de eerste online banken ter wereld pionierde het bedrijf met een model dat vandaag de dag gangbaar is en kon het profiteren van het grote nieuws. Vanaf die eerste fondsenwerving van 'slechts' £1 miljoen is Monzo uitgegroeid tot een Crowdfundingcampagne van £20 miljoen op Crowdcube na slechts een paar jaar, dankzij de opbouw van een gemeenschap die zeer betrokken is bij het idee van een toegankelijke bank, gemaakt door mensen, voor alle mensen.

Andere voorbeelden

Laten we daar voorbeelden aan toevoegen uit andere sectoren: e-commerce en food & beverage.

Baladin

Baladin Srl is een toonaangevende brouwerij in de productie van Italiaans ambachtelijk bier via een directe agrarische toeleveringsketen. De equity crowdfunding campagne op Mamacrowd haalde in slechts een paar dagen ongeveer €5 miljoen op bij 2.196 investeerders. Het doel van het bedrijf was om kapitaal op te halen ter ondersteuning van het vierjarige ontwikkelingsplan (2024-2028). Dit is het voorbeeld van een gevestigd bedrijf dat equity crowdfunding gebruikt om zijn gemeenschap van klanten, fans, partners en andere belanghebbenden in te zetten om kapitaal op te halen en een gezamenlijk groeipad uit te stippelen. Het merk bouwde een marketingoperatie gebaseerd op de bewering BierrevolutieHij ziet zichzelf als een 'ambassadeur van het Italiaanse brouwerserfgoed' en richt zich op de waarden van Italiaanse uitmuntendheid, duurzaamheid en persoonlijke passie.

Dit succesvolle voorbeeld doet denken aan dat van de Schotse brouwerij BrewDog, die we uitgebreid bespraken in een toegewijd artikel.

Mysecretcase

We gooien het over een heel andere boeg door te praten over Mysecretcase, een start-up die de eerste online winkel heeft geopend die gespecialiseerd is in seksspeeltjes voor vrouwen, en later het aanbod uitbreidt naar alle geslachten. Het project heeft kapitaal opgehaald via traditionele financiering (business angels, fondsen, particuliere investeerders) en equity crowdfunding naast elkaaren was een doorslaand succes. De communicatie ter ondersteuning van de kapitaalinzameling richtte zich op een voornamelijk vrouwelijke doelgroep, maar niet alleen, en nodigde iedereen uit voor een uitdaging tegen sekstaboes en tegen zowel vrouwelijke als mannelijke stereotypen. 

Vestiaire Collectief

We sluiten deze lange opsomming van successen af met Vestiaire Collective, een marktplaats voor tweedehands mode waar we het ook al over hadden in een Webinar over gemeenschapsvorming via crowdfunding. Een andere Franse eenhoorn, dit bedrijf besloot om equity crowdfunding te gebruiken op het hoogtepunt van zijn succes, om een boost te geven aan de weg naar notering aan de beurs door de meest loyale klanten erbij te betrekken. De hele operatie was daarom gericht op het contact met de gemeenschap. Bijna 3.000 kleine investeerders namen deel aan de campagne en droegen in totaal meer dan 3 miljoen euro bij.

De redenen voor succes

Uit de analyse van Italiaanse en internationale gevallen komen enkele belangrijke terugkerende elementen naar voren voor een winnende equity crowdfunding campagne:

• Innovatie Product: innovatieve oplossingen in traditionele sectoren, die inspelen op een concrete marktvraag.
• Effectieve communicatie: Een duidelijk en boeiend verhaal hielp bij het creëren van een emotionele band met potentiële investeerders.
• Betrokkenheid bij de gemeenschapKlanten of fans veranderen in investeerders vergroot het gevoel van eigenaarschap en vergemakkelijkt succesvolle fondsenwerving.
• Timing: Succesvolle campagnes onderschepten opkomende trends en positioneerden zichzelf als pioniers in hun respectievelijke markten.
• Duurzaamheid en waarden: Projecten met een positieve impact op het milieu of met een sterk verhaal over waarden werden meer aanvaard.
• BelonenAlle bedrijven hebben op maat gemaakte beloningen voor de doelgroep van klanten (of andere betrokken stakeholders) die gebruikt worden als onmiddellijke en tastbare beloning voor de investering.
• MarketingaanpakAlle bedrijven benaderden de crowdfundingcampagne in de eerste plaats als een marketingactie en niet zozeer als een financiële.