CrowdCon: Europese perspectieven op crowdfunding

Het Europese crowdfunding landschap wordt gekenmerkt door een toenemende verscheidenheid aan platforms en financieringsmodellen, met een bijzondere focus op crowdinvesting, d.w.z. het ophalen van kapitaal bij investeerders in ruil voor aandelen in het kapitaal of winstdeling. Zoals we hebben gezien in het meest recente jaarverslag European Crowdfunding Market, heeft de Europese crowdfundingmarkt een waarde van meer dan EUR 10 miljard bereikt, met een gestage groei in de afgelopen jaren.

De groei van crowdfunding in Europa is aanzienlijk versneld dankzij de steun van verenigingen zoals Eurocrowd en GECA (Global Equity Crowdfunding Alliance), die de invoering van uniforme Europese regelgeving sterk hebben ondersteund. Nu de ECSP-verordening eindelijk een feit is, kan Europa een gezamenlijke ontwikkelingsweg inslaan op het gebied van crowdfunding en de transactievolumes, de efficiëntie en de voordelen voor bedrijven vergroten.

Tijdens de recente 13e editie van CrowdCon, gehouden in Brussel in september 2024, deelden industrieleiders en vertegenwoordigers van belangrijke verenigingen hun visies en bespraken toekomstige uitdagingen voor Europese en wereldwijde crowdfunding. Turbo Crowd, dat wordt gekenmerkt door een sterke internationale focus als partner voor bedrijven die geïnteresseerd zijn in het navigeren door het complexe crowdfunding ecosysteem en het benutten van alle mogelijkheden, nam ook deel.

De context van Europese crowdfunding

In het verleden werd de crowdfundingsector in Europa beperkt door de versnippering van de regelgeving tussen de lidstaten, waardoor grensoverschrijdende activiteiten vaak werden belemmerd en de nalevingskosten stegen. Dit heeft geleid tot een ongelijke groei van platforms en beperkte financieringsmogelijkheden voor bedrijven. Met de inwerkingtreding van de Europese verordening in 2021 heeft de EU echter een stap gezet in de richting van harmonisatie van de sector. Met de ECSP kunnen platforms namelijk een 'EU-paspoort' krijgen om in meerdere landen binnen één regelgevingskader te opereren, waardoor de toegang tot investeerders en projecten op transnationale basis wordt vergemakkelijkt en de transparantie wordt bevorderd.

De inwerkingtreding van de verordening is niet zonder haken en ogen geweest, wat in Italië duidelijk is gebleken uit de aanzienlijke vertraging waarmee de crowdfundingplatforms erin zijn geslaagd - en er nog steeds in slagen - om de nieuwe exploitatievergunning te krijgen, dus de voordelen moeten nog blijken, maar wat er plaatsvindt is vooral een verandering in zienswijze, een culturele verandering die samenwerking vereist tussen alle actoren in de crowdfundingketen op transnationaal niveau.

Crowdcon 2024: Innovatie en kansen voor Europese crowdfunding

De 13e editie van CrowdCon was een belangrijk ontmoetingspunt voor de Europese crowdfunding-industrie en bracht experts, platforms, verenigingen en politieke vertegenwoordigers samen op 26 en 27 september 2024 in Brussel. CrowdCon, georganiseerd in samenwerking tussen Eurocrowd en Fintics, is al jaren een mijlpaal voor de industrie en biedt een ruimte om ontwikkelingen op het gebied van regelgeving, operationele uitdagingen en innovatiemogelijkheden te bespreken.

De editie van dit jaar behandelde onderwerpen zoals de evolutie van de Europese regelgeving, de impact van nieuwe technologieën (waaronder blockchain en kunstmatige intelligentie) en de vooruitzichten voor wereldwijde uitbreiding van crowdfunding. De keynote speeches en paneldiscussies benadrukten de tot nu toe geboekte vooruitgang en de uitdagingen die nog in het verschiet liggen, en gaven spelers uit de sector waardevolle inzichten om de toekomst tegemoet te treden. Laten we de belangrijkste aandachtspunten van CrowdCon 2024 ontdekken.

De ECSP-verordening en harmonisatie van regelgeving

Een van de centrale thema's op CrowdCon was de impact van de European Regulation for Crowdfunding Service Providers (ECSPR), die in 2021 van kracht wordt, en de weg die nog te gaan is voor een echte harmonisatie van de sector in de hele EU. Joachim Schwerin, expert bij de Europese Commissie, benadrukte dat deze verordening een cruciaal element is in het creëren van een gunstig klimaat voor innovatie en groei in de sector, maar erkende ook dat er nog steeds uitdagingen moeten worden overwonnen en dat er collectief moet worden samengewerkt aan volledige harmonisatie en echte globalisering van de sector. Zo bleek er bijvoorbeeld behoefte te zijn aan een meer uniforme interpretatie van de verordening door de lidstaten, om ongelijkheden en verwarring te voorkomen.

CrowdCon 2024 herhaalde dat het Europese model van harmonisatie van de regelgeving voor crowdfunding als voorbeeld kan dienen voor andere regio's, zoals Noord-Amerika en Azië, die meer geïntegreerde en veilige markten willen ontwikkelen.

Andrew Field, directeur van GECA, schetste de strategische visie van de vereniging om harmonisatie van regelgeving te bevorderen die niet alleen grensoverschrijdende transacties vereenvoudigt, maar ook een grotere participatie van investeerders en bedrijven aanmoedigt. Field benadrukte dat het bereiken van een echt wereldwijd crowdfunding ecosysteem een voortdurende dialoog vereist tussen spelers in de sector en regelgevers, met de creatie van een echt netwerk, evenals een gedeelde toewijding aan transparantie, veiligheid en innovatie.

Blockchain en kunstmatige intelligentie voor wereldwijde verandering en uitbreiding

Een ander belangrijk thema was het gebruik van opkomende technologieën, met name blockchain en kunstmatige intelligentie (AI), om de efficiëntie en transparantie van crowdfundingplatforms te verbeteren. Blockchaintechnologie kan bijvoorbeeld worden gebruikt om obligatieregistratieprocessen te vereenvoudigen en het vertrouwen van investeerders te verbeteren door middel van veilige en transparante transacties. Voor een brede toepassing van deze technologieën is echter een solide en gedeelde regelgevende basis nodig.

Kunstmatige intelligentie wordt daarentegen gezien als een hulpmiddel om de gebruikerservaring te personaliseren en fondsenwervingscampagnes te optimaliseren. Door middel van gegevensanalyse kan AI platforms bijvoorbeeld helpen bij het identificeren van de meest geschikte investeerdersprofielen voor elk project, waardoor de effectiviteit van campagnes toeneemt en de kosten dalen. AI en blockchain kunnen, als ze op een gecoördineerde manier worden toegepast, een aanzienlijk concurrentievoordeel opleveren voor crowdfundingplatforms. Hieraan kunnen we het potentieel toevoegen van de nieuwe mogelijkheden voor het aantrekken van kapitaal die de tokenization of assets bedrijven kan bieden.

En dat niet alleen: op CrowdCon werd gesproken over het potentieel van blockchaintechnologie om Europese markten te verbinden met die in andere regio's, zoals Noord-Amerika en Azië-Pacific. Deze interconnectie biedt een grote kans om het bereik van Europese crowdfunding te vergroten, maar vereist een voorzichtige aanpak en een zorgvuldige omgang met internationale regelgeving om de bescherming van investeerders en de veiligheid van transacties te waarborgen.

Crowdfunding en sociale impact

Een sessie gewijd aan crowdfunding voor sociaal goed benadrukte hoe crowdfunding een krachtig middel kan zijn om projecten met een positieve impact op de samenleving te financieren. Nog belangrijker bij sociale campagnes is het belang van vertrouwen en betrokkenheid van het publiek voor een succesvolle kapitaalwerving. Sociale crowdfunding wordt namelijk gekenmerkt door directe betrokkenheid van de gemeenschap en de nadruk op projecten die gericht zijn op het genereren van voordelen voor de gemeenschap, vaak op gebieden als milieu, cultuur en sociaal welzijn.

Deze discussie benadrukte dat crowdfunding veel meer kan zijn dan alleen een financieringsinstrument: het kan een katalysator worden voor sociale verandering en een middel om duurzaam ondernemerschap te bevorderen, een onderwerp dat steeds relevanter wordt voor milieu- en sociaal bewuste bedrijven en investeerders.

In het verleden spraken we over crowdfunding voor sociale en ecologische duurzaamheidsdoeleinden in een webinar met Andy Goodwin, CEO van het Duitse platform Bettervest.

Turbo Crowd voor Europese crowdfunding

De deelname van Turbo Crowd aan CrowdCon resulteerde onder andere in een interview met oprichter Claudio Grimoldi door Andrew Field, Executive Lead van GECA.

Het perspectief van Turbo Crowd is duidelijk Europees en zelfs nog internationaler. Het denken over crowdfunding operaties vanuit een grensoverschrijdend perspectief is de beste manier om crowdfunding als marketing- en kapitaalwervingstool zo efficiënt mogelijk te maken.

Op dit moment is de crowdfundingcultuur in Zuid-Europa erg beperkt binnen de nationale grenzen, terwijl in Noord- en Oost-Europa de mogelijkheid om grensoverschrijdend te crowdfunden duidelijker en wijdverspreider is.

Als Italië zijn achterstand op de meer ontwikkelde Europese crowdfundingmarkten wil inhalen, binnen de nieuwe Europese interne markt, is het van cruciaal belang om bewustzijn te verspreiden over de nieuwe mogelijkheden die beschikbaar zijn voor bedrijven, om hen te trainen in de kennis en vaardigheden - financieel, taalkundig, juridisch, commercieel - die nodig zijn om crowdfunding in het buitenland te doen en om het standaardproces voor een succesvolle crowdfundingcampagne vast te stellen, waar deze ook plaatsvindt.

Dit proces heeft als centrale elementen de opvatting van crowdfunding als een marketingoperatie, de precrowd als een belangrijke voorbereidende fase voor de op beloning gebaseerde campagne, het zoeken naar investeerders in het hoofd van het bedrijf, met als voorkeursdoel klanten of potentiële klanten.

Tot slot moet worden benadrukt dat het verlaten van de louter 'provinciale' context van crowdfunding ook een kans is om te beseffen dat dit instrument niet moet worden gereduceerd tot een gimmick voor start-ups zonder alternatief voor het aantrekken van kapitaal, maar eerder een middel - marketing, vóór financieel - is voor elk type onderneming, zelfs voor grote en solide ondernemingen.
De mogelijkheid om crowdfunding in Europa te doen, impliceert de noodzaak om het hoofd te bieden aan een bredere concurrentie, zowel voor crowdfundingplatforms als voor bedrijven. Hier is een cruciale rol weggelegd voor adequate training en passende marketingstrategieën die bedrijven moeten implementeren nog voordat ze een crowdfundingcampagne kunnen starten, om zichzelf te presenteren aan platforms en vervolgens aan investeerders als potentiële bieders.