Financement participatif (equity crowdfunding) : exemples

L'financement participatif (equity crowdfunding) est un moyen de lever des fonds en vendant des actions de l'entreprise à des investisseurs en ligne, qui deviennent ainsi de nouveaux actionnaires. 

La véritable clé de l'equity crowdfunding réside dans le fait que les investisseurs potentiels se trouvent principalement dans le secteur de l'éducation. les clients ou les clients potentiels de l'entreprise elle-même et à atteindre par le biais d'activités de marketing appropriées.

Dans cet article, nous allons explorer quelques-unes des Les campagnes d'equity crowdfunding les plus réussies : exemples en Italie et à l'étranger. A travers ces exemples, nous mettrons en évidence comment les stratégies gagnantes adoptées et les facteurs déterminants qui ont conduit à leur succès se sont appuyés sur les clés que nous venons d'évoquer.

Quand faire de l'equity crowdfunding ?

Comme nous l'avons souligné dans learticle sur la comparaison entre les fonds propres et les prêtsle financement participatif (equity crowdfunding) est un moyen particulièrement convivial de lever des capitaux pour les jeunes entreprises.

Pourquoi ? Examinons les raisons de deux points de vue.

Le point de vue des investisseurs :

• Pour les investisseurs potentiels, participer à l'equity crowdfunding d'une start-up représente une opportunité attrayante. opportunité d'investir dans une entreprise à fort potentiel de croissance au meilleur moment, c'est-à-dire lorsque la valorisation de l'entreprise est encore faible et donc que le coût d'achat des actions est bas et les marges bénéficiaires futures élevées - bien qu'il n'y ait aucune garantie de tels gains. 
• Faire partie d'un projet dès le début est quelque chose d'exclusif et ce sentiment peut être un levier puissant, en particulier dans le cas de des entreprises très innovantes ou révolutionnaires.

Le point de vue des entreprises :

• Une start-up dispose de peu de sources de financement et l'equity crowdfunding est plus accessible que les sources traditionnelles.
• Il n'y a pas d'obligations onéreuses à l'égard des investisseurs.
• Vous n'avez pas besoin d'indicateurs et de performances historiques pour prouver votre solvabilité.
• Une campagne d'equity crowdfunding en ligne permet d'accéder à un réseau de contacts qui peut être utile à la consolidation et à la croissance de l'entreprise.
• La structure d'entreprise d'une start-up peut être plus simple et plus souple que celle d'une entreprise mature.
• L'equity crowdfunding est une opération innovante, qui nécessite une volonté d'innover et d'acquérir de nouvelles compétences et perspectives, qui sont plus faciles à trouver dans une start-up.

Cela ne veut pas dire que les PME et les grandes entreprises ne peuvent pas en bénéficier, en particulier pour des objectifs plus spécifiques que la croissance générique, comme nous l'avons expliqué dans le document article déjà mentionné.

Où et comment ?

Les plateformes sur lesquelles vous pouvez lancer une campagne d'equity crowdfunding sont nombreuses et grâce à la Règlement européen relatif à la PECS ne sont plus limitées aux frontières nationales : les entreprises européennes peuvent désormais faire campagne sur n'importe quelle plateforme appartenant à un État membre de l'UE. Les exemples en Italie sont Mamacrowd, Opstart, CrowdfundMe. À l'étranger, on peut citer CrowdCube, Lemox, Fellow Funders.

Toutes les plates-formes opèrent dans le cadre du règlement PECS, mais chacune peut avoir des règles de fonctionnement spécifiques : vous pouvez en savoir plus en consultant la rubriquearticle sur les plateformes de financement participatif (equity crowdfunding). 

Nous en venons maintenant à la meilleure façon d'apprendre comment faire de l'equity crowdfunding : exemples de ceux qui ont réussi, avec leurs points forts et les stratégies adoptées. 

Financement participatif vert (Green equity crowdfunding)

La durabilité environnementale et l'innovation technologique pour la transition énergétique sont deux domaines dans lesquels l'equity crowdfunding connaît un grand succès en tant qu'outil de levée de fonds et de marketing.

OliviAmo

OliviAmo est un projet d'agriculture durable de la société OlivOne, qui vise à transformer les terres en friche en oliveraies modernes et écologiquement durables, qui réduisent les coûts de production et optimisent l'utilisation du sol et de l'eau sans compromettre la qualité. La campagne d'equity crowdfunding sur Opstart a permis de récolter 200 000 euros pour la construction des usines. 

La communication d'OliviAmo présentait aux investisseurs potentiels un investissement simple et concret, lié à la terre et à un produit de tous les jours. La campagne de marketing s'est fortement appuyée sur l'empathie avec les thèmes de l'excellence italienne, la durabilité environnementale du projet et le soutien à un secteur économique important pour l'économie italienne, mais en difficulté pour des raisons à la fois économiques et environnementales. D'autres leviers importants ont été les données de croissance du marché mondial de l'huile d'olive, la possibilité de générer des bénéfices grâce aux crédits de durabilité produits par l'absorption du CO2 des oliviers, et l'objectif de commencer à distribuer des dividendes dès que le statut de startup innovante aura été dépassé.

Il est également très important de souligner que dès avant le début de la campagne d'equity crowdfunding, OliviAmo a commencé à créer une communauté autour du projet et de recueillir non seulement de l'intérêt, mais aussi un soutien financier et des accords fonciers, afin de se présenter aux investisseurs potentiels avec des éléments concrets.

Le verre au pouvoir

Glass to Power est une start-up milanaise qui, en collaboration avec l'Université de Milan Bicocca, a développé et breveté la technologie Luminescent Solar Concentrator (LSC) pour la création de fenêtres photovoltaïques transparentes capables de produire de l'électricité pour les maisons en s'intégrant à l'architecture des bâtiments de manière fonctionnelle. Avec sa campagne d'equity crowdfunding sur CrowdFundMe, la start-up a levé près de 2,5 millions d'euros et a ensuite entamé le processus d'introduction en bourse par le biais d'une campagne d'equity de type liste de crowfunding sur Opstart. 

Les principaux leviers d'investissement ont été le haut niveau d'innovation technologique du projet, l'autorité et le réseau conférés par l'environnement universitaire, l'impact positif sur la transition énergétique et la présence d'une équipe d'experts. brevet.

Stockage d'énergie verte

Une autre entreprise qui a bénéficié de la détention d'un brevet pour sa technologie et du soutien d'une université est Green Energy Storage, une ancienne start-up innovante devenue une entreprise bien établie, qui a développé avec Harvard un système de stockage organique pour l'énergie renouvelable basé sur une molécule obtenue à partir de plantes. Le projet a levé plus de 2 millions d'euros en deux campagnes d'equity crowdfunding sur Mamacrowd et a pris son envol en bénéficiant également de financements institutionnels européens et italiens : cette expérience permet de souligner comment les meilleures solutions de financement peuvent être mises en œuvre. stratégie de financement à long terme est celui qui intègre de multiples sources de capitaux.

Financement participatif de l'immobilier : exemples

Bien que l'alternative préférée pour la levée de capitaux dans la secteur immobilier est sans aucun doute le crowdfunding par le prêt, les exemples ne manquent pas. le succès de l'equity crowdfunding dans l'immobilier.

Gumpab

Gumpab srl est une start-up qui vise à réduire l'impact environnemental de l'immobilier en procédant à la régénération écologique des bâtiments et en numérisant autant que possible les processus d'achat, de vente et de gestion. Mais ce n'est pas tout : la startup vise également à mettre en relation les investisseurs immobiliers en herbe et les propriétaires de biens immobiliers. Après une campagne de crowdfunding de prêt d'environ 2 millions d'euros, Gumpab a levé, fin 2023, plus de 1,3 million d'euros en equity crowdfunding sur le portail Mybestinvest.

Gumpab s'est appuyé sur la tendance des maisons vertes et sur deux désirs particulièrement répandus parmi la jeune génération : investir dans l'immobilier sans disposer d'un revenu substantiel et réduire l'impact environnemental de leurs actions et contribuer à la sauvegarde de la planète. Les valeurs environnementales ont d'ailleurs été au premier plan de la communication de l'entreprise. L'aspect clé de l'opération d'equity crowdfunding de cette entreprise réside cependant dans sa capacité à exploiter la communauté déjà créée par la précédente campagne de lending crowdfunding pour transformer ces investisseurs précoces en soutiens fidèles prêts à devenir partenaires.

Société coopérative sociale d'Urbana

Urbana Società Cooperativa Sociale, quant à elle, est une coopérative sociale basée à Vicence, enregistrée en tant que PME innovante, qui conçoit et investit dans des travaux de rénovation innovants et économes en énergie. Pour financer le projet City Campus, un campus universitaire à Vicence issu du réaménagement de deux bâtiments existants, la coopérative a mené une campagne d'equity crowdfunding sur le portail Ecomill, qui a permis de lever 597 700 euros avec la participation de 165 souscripteurs.

La campagne d'Urbana a bénéficié du soutien de la Banca Etica, ce qui a certainement constitué un élément encourageant pour les investisseurs, mais elle a aussi fortement axé sa communication sur les aspects écologiques du projet et sur la valeur ajoutée qu'il apportera à l'économie locale. communauté localecomme l'interlocuteur privilégié de la proposition d'investissement. Mais pas seulement : il est toujours important, dans toute opération de marketing, de souligner les éléments d'unicité de la proposition, et Urbana s'est présentée comme la première coopérative à utiliser l'outil de crowdfunding, donc comme un pionnier ouvert à l'innovation et comme un modèle possible pour d'autres sujets similaires.

Financement participatif (equity crowdfunding) pour les services

L'equity crowdfunding compte également de nombreux exemples de réussite dans le domaine des entreprises qui proposent non pas des produits ou des technologies, mais des services innovants.

Deux Exemples italiens très connus sont Mr. Bill et Winelivery.

Monsieur Bolletta

Mister Bolletta est une application gratuite qui sélectionne les meilleurs tarifs de gaz et d'électricité et crée des groupements d'achat pour permettre aux utilisateurs d'économiser sur leurs factures, tout en offrant un suivi continu des propositions du marché au fil du temps. Le service s'appuie également sur les communautés d'énergie renouvelable, qui permettent d'accéder à l'énergie produite par les centrales photovoltaïques. Le projet s'inscrit dans un marché de l'énergie en pleine mutation où les consommateurs sont de plus en plus demandeurs d'économies. Le projet plus de 350 000 campagne de financement participatif (equity crowdfunding) visant à gagner en visibilité et à créer une communauté, en se concentrant sur des sujets d'actualité tels que la crise énergétique, les coûts de l'énergie, la transition énergétique, mais aussi sur la promesse d'une simplification d'une tâche onéreuse.

Livraison des vins

Winelivery est le célèbre service de livraison d'alcool à domicile qui, après son lancement à Milan en 2016, a fait de Winelivery un service de livraison de boissons alcoolisées à domicile. trois campagnes d'equity crowdfunding sur CrowdFundMe, levant environ 2 millions d'euros pour soutenir ce qui s'est avéré être une croissance vertigineuse. Winelivery a conçu une campagne de communication pop et attrayante, combinant une image de qualité pour se présenter comme un "magasin de vin à domicile" avec un visage amical pour se présenter comme un service pour tout le monde, des connaisseurs aux amis réunis pour une fête à la maison. En outre, le service s'inscrit dans la vague des offres à domicile.

Mais Winelivery a également une autre particularité : après avoir fait l'expérience de l'equity crowdfunding, elle a décidé de lever des fonds supplémentaires par le biais d'un SAFE, un instrument de financement d'origine américaine qui est réglementé en Italie par la loi sur le financement des entreprises. Instruments financiers participatifs.

Fintech equity crowdfunding : exemples

Le secteur technologique est un autre domaine dans lequel l'equity crowdfunding connaît un grand succès. Examinons trois exemples tirés d'une sous-catégorie spécifique de ce secteur en plein essor : le monde de la fintech, c'est-à-dire des services financiers basés sur la technologie.

Revolut

Revolut est une application financière née au Royaume-Uni qui propose des solutions bancaires numériques au moyen d'un logiciel extrêmement convivial, avec des coûts très bas et des services innovants qui ont rapidement attiré un très grand nombre d'utilisateurs. Revolut a eu recours à l'equity crowdfunding alors qu'elle était déjà sur le point de devenir une licorne, en lançant une campagne sur Seedrs et en faisant participer ses propres clients : le résultat a dépassé les 100 millions d'euros. 40 000 manifestations d'intérêt des utilisateurs de Revolut, ce qui se serait traduit par une collecte de 22 millions d'euros si la loi l'avait permis. En plus des 5,3 millions, Revolut a attiré une nouvelle vague de clients et a fidélisé les anciens.

Qonto

Qonto est un autre licorne fintechcette fois de France, qui propose des solutions de gestion financière pour les petites et moyennes entreprises et les professionnels. Il s'agit dans ce cas d'une relation B2B, mais la dynamique est la même que pour Revolut : Qonto a décidé d'augmenter le nombre de ses clients. l'implication de ses clients dans l'entrepriseen ouvrant une campagne d'equity crowdfunding sur Crowdcube avec cet objectif spécifique. La collecte a atteint 5 millions d'euros en quelques heures.

Banque Monzo

Monzo Bank, enfin, est un autre exemple de licorne fintech du Royaume-Uni, qui diffère en partie des deux précédentes parce qu'elle a commencé à utiliser l'equity crowdfunding dès la phase de démarrage. En tant que l'une des premières banques en ligne au monde, elle a été la pionnière d'un modèle qui prévaut aujourd'hui et a été en mesure de tirer parti de l'actualité. Depuis cette première levée de fonds de "seulement" 1 million de livres sterling, Monzo s'est hissée au rang de leader mondial de l'equity crowdfunding. Campagne de financement participatif (equity crowdfunding) de 20 millions de livres sterling sur Crowdcube après quelques années, grâce à la construction d'une communauté très impliquée dans l'idée d'une banque accessible, faite par des gens, pour tous les gens.

Autres exemples

Ajoutons des exemples tirés d'autres secteurs : le commerce électronique et l'alimentation et les boissons.

Baladin

Baladin Srl est une brasserie leader dans la production de bières artisanales italiennes par le biais d'une chaîne d'approvisionnement agricole directe. La campagne d'equity crowdfunding sur Mamacrowd a permis de lever environ 5 millions d'euros auprès de 2 196 investisseurs en quelques jours seulement. L'objectif de l'entreprise était de lever des fonds pour soutenir son plan de développement quadriennal (2024-2028). Voici l'exemple de une entreprise établie utilisant le financement participatif (equity crowdfunding) pour exploiter sa communauté de clients, de fans, de partenaires et d'autres parties prenantes afin de lever des fonds et de construire un chemin de croissance commun. La marque a mis en place une opération de marketing basée sur l'affirmation suivante La révolution de la bièreIl se considère comme un "ambassadeur de l'héritage brassicole italien" et se concentre sur les valeurs de l'excellence italienne, de la durabilité et de la passion personnelle.

Cet exemple de réussite rappelle celui de la brasserie écossaise BrewDog, que nous avons longuement évoquée dans un article dédié.

Ma valise secrète

Nous changeons complètement de registre en parlant de Mysecretcase, une start-up qui a ouvert la première boutique en ligne spécialisée dans les jouets sexuels pour femmes, avant d'étendre son offre à tous les genres. Le projet a levé des fonds par le biais de le financement traditionnel (business angels, fonds, investisseurs privés) et le financement participatif (equity crowdfunding) en parallèleet a connu un succès retentissant. La communication visant à soutenir la levée de fonds s'est concentrée sur un groupe cible principalement féminin, mais pas seulement, invitant tout le monde à relever le défi des tabous sexuels et des stéréotypes féminins et masculins. 

Collectif Vestiaire

Nous terminons ce long tour d'horizon des réussites avec Vestiaire Collective, une place de marché de la mode d'occasion dont nous avons également parlé dans un article sur le sujet. Webinaire sur la création de communautés par le biais du crowdfunding. Autre licorne française, cette société a décidé de recourir à l'equity crowdfunding au sommet de son succès, pour donner un coup de pouce à l'entreprise. chemin vers la cotation en bourse grâce à l'implication des clients les plus fidèles. L'ensemble de l'opération a donc été axé sur la connexion avec la communauté. Près de 3 000 petits investisseurs ont participé à la campagne, apportant une contribution totale de plus de 3 millions d'euros.

Les raisons du succès

L'analyse des cas italiens et internationaux permet de dégager quelques éléments clés récurrents pour la mise en place d'un système d'information sur les droits de l'homme. gagner une campagne d'equity crowdfunding:

• L'innovation Produit : solutions innovantes dans des secteurs traditionnels, répondant à une demande concrète du marché.
• Communication efficace : une narration claire et attrayante a permis de créer un lien émotionnel avec les investisseurs potentiels.
• Engagement communautaireLes clients ou les fans deviennent des investisseurs, ce qui renforce le sentiment d'appartenance et facilite la réussite de la collecte de fonds.
• Timing : les campagnes réussies ont été capables d'intercepter les tendances émergentes, se positionnant comme des pionniers sur leurs marchés respectifs.
• Durabilité et valeurs : les projets ayant un impact positif sur l'environnement ou présentant des valeurs fortes ont été mieux acceptés.
• RécompenseToutes les entreprises disposent de récompenses sur mesure pour le groupe cible de clients (ou d'autres parties prenantes concernées), qui constituent une gratification immédiate et tangible pour l'investissement.
• Approche marketingLes entreprises ont toutes abordé la campagne de crowdfunding d'abord et avant tout comme une opération de marketing, plutôt que comme une opération financière.