<Le crowdfunding (financement participatif), comme tous les outils nouveaux et basés sur le web, peut susciter des craintes chez les entrepreneurs peu familiers quant à ses risques. Connaître à fond ce mode de levée de fonds et apprendre à l'avance les erreurs à ne pas commettre est la stratégie de l'entrepreneur averti pour minimiser les risques, qui existent comme dans toute autre activité commerciale.
Pour un aperçu général mais complet, nous vous renvoyons à notre article avec vidéo sur les bases du crowdfunding, tandis qu'ici nous développerons les principaux risques de l'equity crowdfunding et les erreurs à ne pas commettre pour les éviter.
Financement participatif (equity crowdfunding) : les risques
Le financement participatif (equity crowdfunding) doit être considéré comme l'une des nombreuses activités qu'une entreprise mène pour développer ses affaires et, en tant que tel, comporte des risques, dont beaucoup se recoupent avec ceux rencontrés dans toutes les autres activités.
Examinons les principales d'entre elles :
- Gaspillage de temps et de ressources. Le risque le plus évident est celui que court une entreprise, quelle que soit l'activité qu'elle décide d'entreprendre. L'equity crowdfunding, nous ne nous lassons pas de le répéter, n'est pas un passe-temps ou une activité secondaire que l'on peut mener seul, mais nécessite du temps et des ressources, tant humaines que financières, spécifiquement dédiés. Si la campagne échoue, le temps et les ressources seront perdus sans aucun retour économique ou autre. Mais même dans le cas d'une campagne réussie, si le temps et les ressources ne sont pas gérés correctement, des dommages peuvent être causés dans d'autres domaines de l'entreprise.
- Non-respect des réglementations. L'equity crowdfunding est un instrument financier complexe avec des réglementations spécifiques et des exigences bureaucratiques obligatoires qui, en cas de non-respect, entraînent des sanctions financières ou juridiques.
- Divulgation d'informations sensibles. Mener une campagne d'equity crowdfunding signifie s'exposer et se présenter de manière transparente aux investisseurs potentiels, ce qui peut également nécessiter de partager des informations sensibles sur l'entreprise, que des concurrents ou d'autres parties pourraient exploiter.
- Risque de réputation. L'exposition, dans n'importe quel domaine, implique toujours un certain degré de risque de "faire mauvaise impression". Si la campagne d'equity crowdfunding échoue ou même si la communication n'est pas correctement gérée et tombe dans une gaffe, la réputation de l'entreprise en pâtit avec une perte de crédibilité et de désirabilité plus ou moins importante.
- Mise en conformité avec les attentes des investisseurs. Traiter avec les investisseurs après la campagne est une responsabilité délicate qui, si elle n'est pas prise suffisamment au sérieux, peut causer beaucoup de dégâts, même lorsque le jeu semble clos. Si les communications ne sont pas cohérentes et transparentes, elles suscitent la méfiance des investisseurs, ce qui crée une fragilité et alimente les atteintes à la réputation mentionnées ci-dessus.
Pour simplifier, il suffirait de dire que pour minimiser ces risques, il est nécessaire et suffisant de "bien faire les choses", mais nous préférons aller au fond des choses et expliquer ce que cela signifie concrètement et quelles erreurs il est crucial d'éviter pour réussir une campagne de crowdfunding.
Penser que la plateforme apportera des investisseurs
La plus grande erreur que les gens commettent lorsqu'ils abordent l'equity crowdfunding est de penser que le fait de mettre un projet sur une plateforme apportera automatiquement des investisseurs, à partir de la base d'abonnés de la plateforme. Mais la plateforme n'est qu'un mégaphone : si l'entreprise ne parle pas, le mégaphone n'a rien à amplifier.
L'entreprise doit communiquer l'existence de la campagne, la parrainer et attirer les premiers et les plus gros investisseurs, puis la plateforme peut générer un effet d'entraînement à partir de ces derniers. Si la base fait défaut, le compteur de la campagne sur le portail reste tristement stagnant, avec un effet négatif sur la réputation et une très forte probabilité d'échec de la campagne.
Les investisseurs à rechercher, comme nous l'avons expliqué dans un article précédent, sont les clients et les clients potentiels. Ceux-ci constituent le noyau dur indispensable, et ce n'est qu'après les avoir atteints que l'on peut partir à la recherche de business angels et d'autres investisseurs institutionnels.
Absence de stratégie marketing structurée
Concevoir l'equity crowdfunding comme une transaction financière est une grave erreur qui conduit à sous-estimer l'importance de la stratégie marketing. L'equity crowdfunding, en effet, est avant tout un outil de marketing, visant à vendre l'entreprise elle-même sous la forme de ses actions.
Se contenter de communiquer votre campagne sur vos médias sociaux avec quelques posts génériques n'est pas une stratégie marketing, c'est juste une perte de temps. Identifier précisément le public cible, planifier une communication ad hoc sur tous les canaux appropriés, déterminer ce qu'il faut communiquer, à qui et quand, créer une base de données pour gérer les contacts, cultiver les relations, structurer un parcours pour accompagner l'investissement : voilà ce qui constitue une stratégie de marketing (et plus encore).
C'est une phase délicate, au cours de laquelle il faut construire des relations transparentes et stimulantes avec les investisseurs, veiller à ne pas perdre de précieux contacts en cours de route et ne pas faire de promesses trompeuses, construire une image cohérente et solide de l'entreprise.
Sauter la phase de précroissance
Un élément fondamental de la stratégie de marketing que nous venons d'évoquer est la phase de précroissance. Un paragraphe ne suffit pas à expliquer son importance, et nous lui avons d'ailleurs consacré un article spécifique .
La préparation de la campagne comprend des activités indispensables telles que le parrainage, le positionnement, la recherche d'investisseurs, la collecte de manifestations d'intérêt, la planification et le test de toutes les actions qui seront menées dans le cadre de la campagne. Ce n'est qu'ainsi qu'il est possible d'arriver à la campagne avec une structure solide, de disposer déjà d'une base de soutien et d'éviter de se heurter à un guichet mort dans les premiers jours, qui sont les plus importants, et de gaspiller des ressources dans une mission impossible, comme celle de faire réussir une campagne en repartant de zéro le jour où elle s'ouvre en ligne.
Pendant le précrowd, il n'y a pas de compteur actif, l'exposition est donc beaucoup plus faible et il est temps d'affiner les stratégies gagnantes.
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Mélanger le marketing et les ventes
Entre voir un post sponsorisant une campagne d'equity crowdfunding et investir dans cette campagne, il y a un saut considérable : la partie marketing a aussi besoin d'une partie commerciale, sinon beaucoup de ressources sont gaspillées en marketing sans résultat concret. La partie marketing préqualifie les contacts, mais c'est ensuite le rôle du département des ventes d'amener ces contacts à finaliser l'investissement, sinon le risque qu'ils passent à travers les mailles du filet est élevé.
<Le marketing et les ventes doivent être intégrés avec les outils de gestion de la relation client (CRM), mais ne doivent pas se chevaucher ni se remplacer.
Sous-estimation de la bureaucratie
La bureaucratie est ennuyeuse, vous savez, mais elle est aussi très dangereuse lorsqu'elle est prise à la légère. Avant de commencer à faire quoi que ce soit en rapport avec une campagne d'equity crowdfunding, il est crucial de rattraper les exigences bureaucratiques, afin d'éviter des pénalités potentiellement compromettantes.
La sollicitation de l'épargne publique est une raison : avant de publier un offer document établi chez un notaire et contenant toutes les spécifications et conditions de l'investissement proposé, il n'est pas possible de parrainer la campagne, même dans la phase de précrowd.
Un autre document clé est l'augmentation de capital, qui indique l'augmentation du capital social qui est l'objectif de la campagne. Il ne s'agit pas seulement d'une valeur numérique, mais aussi d'une valeur temporelle : faire une augmentation de capital d'au moins deux ans est une stratégie gagnante car cela permet de faire plusieurs campagnes sans devoir repasser devant un notaire (gain de temps et d'argent) ou de rallonger la campagne en cours, ou encore de la mettre en pause puis de la reprendre en cas de problème.
Considérer la campagne comme une activité marginale
De nombreuses entreprises font l'erreur de considérer la campagne d'equity crowdfunding comme une activité marginale, déconnectée du reste des activités de l'entreprise, accessoire, et ne méritant donc pas que l'on y consacre du temps, des personnes et budget. Rien n'est plus faux : une campagne d'equity crowdfunding est un secteur d'activité distinct sous la forme d'une campagne de marketing, qui nécessite donc les trois éléments que nous venons d'énumérer. Ne pas fournir suffisamment de temps, de ressources et d'argent génère une campagne bâclée avec une forte probabilité d'échec.
Ne pas faire de communication post-campagne aux membres
Il est toujours dangereux de se reposer sur ses lauriers. Penser qu'une fois qu'une campagne d'equity crowdfunding a été menée à bien, on peut clore ce chapitre et l'oublier est une erreur coûteuse. Les investisseurs sont désormais des partenaires, et ils s'attendent donc non seulement à ce que les promesses qui les ont convaincus d'investir soient tenues, mais aussi à ce que l'on sache comment leur argent sera utilisé !
Ce n'est pas seulement par loyauté que vous devez maintenir la relation avec les investisseurs, mais aussi parce qu'ils sont les soutiens potentiels d'une future deuxième (troisième, quatrième, etc.) campagne de crowdfunding et qu'ils sont avant tout des clients. Ils sont un atout que vous devez conserver pour toujours. Si vous les négligez, vous les perdez, ce qui entraîne des dommages en termes de réputation et d'économie.
Comment éviter de commettre des erreurs dans le cadre du financement participatif (equity crowdfunding) ?
La réponse est simple : il faut s'y mettre. Consacrer le temps nécessaire à cette activité, surtout s'il s'agit d'une activité totalement nouvelle, d'étudier les données, de lire les textes et de faire des commentaires. livres sur le sujetPour ce faire, il faut se renseigner en ligne, recueillir des expériences de première main. Si cela ne suffit pas, parce qu'il est difficile de tout faire soi-même, faites appel à des professionnels plutôt qu'à des tentatives hasardeuses. Qu'il s'agisse d'un conseil Le soutien de personnes ayant des connaissances pratiques issues de leur expérience sur le terrain peut faire une réelle différence.
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