La levée de fonds pour une start-up ou une entreprise à n'importe quel stade de son développement ne devrait pas être une simple nécessité pour survivre et se développer. D'un point de vue moderne et plus efficace, la levée de capitaux n'est pas seulement une question de levée de capitaux, elle fait partie d'une stratégie de marketing et de vente structurée.
Il ne suffit pas d'avoir une start-up avec une idée géniale ou de faire du "bootstrapping" pour aller loin. <Personne ne donne de l'argent et, à un moment donné, il faut aller le chercher. Dans la conception traditionnelle de la vie entrepreneuriale, la recherche de financement est une activité circonscrite, distincte du reste des activités de l'entreprise, qui se réfère aux deux ou trois parties habituelles (banques, fonds d'investissement, etc.).
Il s'agit d'un modus operandi qui peut fonctionner, mais qui n'apporte ni efficacité ni compétitivité. La stratégie qui maximise l'efficacité et la compétitivité est la levée de capitaux systématique, en tant qu'actif commercial qui exploite toutes les opportunités des instruments financiers alternatifs.
La levée systématique de capitaux en tant qu'opération de marketing
La principale idée reçue qui relègue la levée de fonds en crowdfunding à une expérience isolée et occasionnelle est de la considérer comme une opération financière. Comme nous l'avons déjà expliqué dans d'autres articles,le crowdfunding est plutôt une opération marketing.
Mais l'objectif du marketing est de vendre, pourrait-on dire, alors que l'objectif du crowdfunding est de collecter de l'argent.
C'est là que se révèle le cœur de l'efficacité du crowdfunding : tout en collectant des capitaux, vous also vendez votre produit ou service.
Une campagne de crowdfunding est en fait soutenue par une série d'activités de marketing et de vente qui permettent d'atteindre des investisseurs potentiels, de nouveaux clients potentiels et d'anciens clients à fidéliser, le tout en une seule fois.
En appliquant des stratégies marketing à des modes de financement alternatifs, on peut exploiter des leviers marketing différents des leviers habituels, innovants et basés sur des angles d'attaque qui ne sont pas normalement disponibles. Et surtout, qui ne sont généralement pas accessibles aux concurrents. Le résultat est de gagner un avantage concurrentiel, des financements, des clients, l'accès à des cibles autrement impossibles.
Pour ce faire, la levée de fonds doit devenir structurelle : il faut mettre en place un processus marketing et commercial dédié et continu, capable de monétiser la croissance de l'entreprise tout en améliorant progressivement la performance commerciale.
Des compétences spécifiques et une formation du personnel sont nécessaires. Pas seulement sur un type de crowdfunding, mais sur l'ensemble de ce que nous appelons "les8 piliers de la levée de fonds", car la manière la plus efficace de lever des fonds à long terme est de mixer les différents instruments de financement alternatif disponibles en fonction des besoins.
1. Financement participatif (equity crowdfunding)
<Le crowdfunding en actions est probablement le mode de financement alternatif le plus connu à l'heure actuelle. Il permet aux entreprises de lever des fonds en vendant des actions ou des parts à un public d'investisseurs en ligne.
Les personnes qui participent aux campagnes d'equity crowdfunding deviennent alors partenaires de l'entreprise qu'elles décident de financer. Le retour économique sur l'investissement proviendra principalement de la distribution des bénéfices, de la vente de l'entreprise ou de la vente personnelle d'actions.
2. Financement participatif (Lending crowdfunding)
Une campagne de crowdfunding lending s'apparente à un prêt : l'entreprise proposante emprunte de l'argent aux investisseurs et devra le rembourser avec des intérêts selon des taux et des délais prédéterminés.
L'avantage pour l'entreprise est la possibilité d'obtenir rapidement des liquidités : une campagne de crowdfunding a généralement une durée courte et beaucoup moins de formalités administratives qu'une demande de prêt auprès d'une banque.
Nous avons développé ici les principales différences entre le prêt et les fonds propres, afin de comprendre les différents besoins auxquels répondent ces deux moyens de lever des capitaux.
3. Le crowdfunding immobilier
Le crowdfunding immobilier n'est en fait pas un outil de levée de fonds à part entière, mais l'application spécifique de l'equity et du lending crowdfunding au secteur immobilier. L'utilisation du crowdfunding en ligne pour le secteur immobilier a eu des résultats si remarquables sur le marché qu'il mérite son propre label, des plateformes dédiées, des études et des stratégies de marketing ciblées.
Les activités immobilières présentent en effet des caractéristiques distinctives qui les rendent particulièrement sensibles aux avantages du financement collectif : pour les découvrir, nous vous renvoyons à l'article dédié.
4. Récompenser le crowdfunding
Le reward crowdfunding implique la collecte de ressources financières pour le développement d'un projet, qui offre aux supporters une récompense en retour. Généralement, le projet consiste en la création d'un nouveau produit et la récompense est le produit lui-même, que les supporters reçoivent avant son lancement sur le marché, ou à des conditions favorables, voire dans une version exclusive et limitée.
Le concept de "récompense" est en fait également fondamental pour d'autres types de crowdfunding : la récompense exclusive et limitée est toujours un levier à exploiter dans la recherche d'investisseurs.
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5. Instruments financiers participatifs
La grande nouveauté du règlement européen sur le crowdfunding, est en fait une modalité de financement qui a vu le jour il y a de nombreuses années aux États-Unis et qui est basée sur le S.A.F.E Agreement (Simple Agreement for Future Equity) développé par l'accélérateur de start-ups YCombinator.
Un SAFE est un contrat d'investissement par lequel une partie (détenteur du coffre-fort) investit dans une entreprise en échange d'un instrument financier participatif, qui lui donne le droit de convertir cet instrument en actions (capital) à un prix favorable, lors de la survenance d'un événement de liquidité, par exemple une augmentation de capital, une introduction en bourse, une acquisition industrielle.
Il s'agit d'un moyen très efficace pour inciter l'investissement au début de l'activité d'une entreprise, lorsqu'il n'est pas encore possible de procéder à une évaluation fiable de la valeur de ses actions. Nous en avons parlé avec un expert ici.
<Le règlement européen sur le crowdfunding permettra de placer des instruments financiers participatifs par le biais de campagnes de crowdfunding, alors que jusqu'à présent, cela n'était possible que par le biais de négociations privées, avec des coûts et des charges plus élevés.
6. Liste de crowdfunding
La Crowdfunding listing est la voie par laquelle les PME italiennes à la recherche de capitaux et d'investisseurs peuvent entrer sur Euronext, la première bourse européenne, en remplaçant le coûteux IPO par une campagne d'equity crowdfunding : c'est la réalisation de la inscription en bourse d'une manière plus simple, plus rapide et moins coûteuse.
7. Offre initiale d'échange décentralisée - IDO
Il n'y a pas que le crowdfunding traditionnel : de nouvelles façons de lever des capitaux auprès d'une foule qui impliquent l'échange de coins et tokens, c'est-à-dire d'actifs virtuels, font également leur apparition.
L'IDO est l'émission de jetons d'utilité sur une plateforme d'échange décentralisée afin de lever des fonds pour un projet ou une entreprise. La principale différence avec les précédents types de collecte mentionnés réside dans le fait que les IDO permettent à une communauté d'investissement décentralisée d'être directement impliquée dans un projet, sans avoir besoin d'intermédiaires. Cela permet d'éliminer les frais d'échange exigés par les plateformes et de mieux contrôler les fonds.
8. Offre de jetons de sécurité
L'objectif de ce type de collecte est la tokénisation des actifs matériels et immatériels d'une entreprise, permettant à l'acheteur de posséder légalement un actif, acquis sous forme de pièces de monnaie ou de monnaie fiduciaire (euro, dollar, etc.).
En d'autres termes, une STO est un contrat concernant un investissement qui représente la propriété légale d'un actif physique ou numérique, qui a été vérifié sur la blockchain.
Tant l'entreprise qui place des jetons de sécurité via la blockchain que ceux qui veulent investir en les achetant doivent prouver qu'ils remplissent les conditions nécessaires et conformes à la Security Exchange Commission (SEC) : une réglementation précise et stricte rend ce type de souscription très sûr pour les deux parties.
Certains de ces moyens de lever des capitaux sont alternatifs mais répandus depuis longtemps, d'autres commencent seulement à s'imposer, c'est pourquoi il est temps de comprendre comment les maîtriser : insérer les 8 piliers de la levée de capitaux parmi les actifs de votre entreprise vous permet de faire croître votre entreprise avec des multiplicateurs que vos concurrents n'utilisent sans doute pas encore.
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